인덱스 펀드에 대해 알고 계신가요? 이 간단한 전략은 올해 프로들을 이겼을 것입니다.
제레미 보우먼 - 2024년 12월 1일 오전 6시 38분
헤지펀드는 역사적으로 S&P 500 지수보다 낮은 성과를 거두었습니다.
월스트리트 예측가들은 2024년을 잘못 읽었습니다.
리밸런싱은 인덱스 펀드의 신뢰성을 높이는 데 도움이 됩니다. 2024년은 아직 끝나지 않았지만, 주식 시장의 한 해가 될 것으로 예상됩니다.
S&P 500 지수(^GSPC 0.56%)는 금세기 들어 최고의 실적을 기록했습니다.
11월 26일까지 종합지수는 올해 들어 26.2% 상승했으며, 이는 S&P 500 지수가 26.4% 상승한 2013년에야 경신된 수치입니다.
즉, 12월에도 지수가 계속 상승한다면 닷컴 시대 이후 가장 좋은 실적이 될 수 있습니다.
그렇게 해서는 안 됩니다.
연초 월스트리트의 중간 예측에 따르면 2024년 말까지 지수가 5,068에 도달할 것으로 예상되어 6%의 소폭 상승에 그쳤습니다.
당시 최고 시장 예측가들은 경기 침체 위험을 우려하며 경제를 경기 침체에 빠뜨리지 않고 인플레이션을 억제하기 위해 연방준비제도이사회가 '연착륙'을 달성할 수 있을지 의문을 제기했습니다.
대신 월스트리트는 S&P 500 지수가 초기 목표치보다 거의 20% 높은 6,000을 넘어서면서 큰 폭으로 하락했습니다.
그러나 그 이후로 월스트리트의 연말 목표는 상향 조정되었습니다.
헤지펀드도 실적이 저조합니다
올해 월스트리트가 평균 개인 투자자보다 뒤처지고 있다는 증거가 더 많습니다.
헤지펀드 리서치와 모닝스타의 데이터에 따르면 헤지펀드는 올해 7.5% 증가에 그쳤습니다.
월스트리트가 올해 상승세를 예측하지 못하면서 전문가들은 올해 가장 큰 연간 상승폭을 놓쳤습니다.
주식, 통화, 원자재, 채권 등 광범위한 추세에 베팅하는 매크로 펀드는 헤지펀드보다 2.8% 증가하는 데 그쳐 실적이 훨씬 더 나빴습니다.
개인 투자자에게는 장점을 이기고 S&P 500의 상승을 활용할 수 있는 쉬운 방법이 있습니다.
SPDR S&P 500 ETF(SPY 0.62%) 또는 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO 0.53%)와 같은 인덱스 펀드에 투자할 수 있으며, 이 펀드의 결과는 자신이 추적하는 지수와 유사합니다.
인덱스 펀드가 이기기 어려운 이유
S&P 500 지수가 평균 헤지펀드를 능가하는 것은 드문 일이 아닙니다.
실제로 워런 버핏은 헤지펀드 매니저인 테드 시데스에게 S&P 500이 10년 동안 헤지펀드 포트폴리오를 능가할 것이라고 베팅한 것으로 유명한데, 버핏의 말이 옳았습니다.
베팅 9년차까지 S&P 500 지수는 누적 85% 상승한 반면 헤지펀드는 22% 상승에 그쳤습니다.
인덱스 펀드는 투자하는 데 많은 도움이 되지만, 성공할 수 있는 이점도 있습니다.
S&P 500 지수는 가장 가치 있고 성공적인 미국 기업 500개로 구성되어 있습니다.
우선 선별적인 그룹이며, 지수에 포함된 많은 종목이 경쟁 우위를 점하고 있습니다.
이 지수의 더 좋은 점은 일 년에 여러 번 리밸런싱을 통해 실적이 저조하고 떠오르는 스타를 추가한다는 점입니다.
예를 들어, 9월에 이 지수를 관리하는 S&P Global은 팔란티어 테크놀로지스, 델 테크놀로지스, 이리 디멘션이 S&P 500에서 아메리칸 항공, Etsy, 바이오라드 연구소를 대체할 것이라고 밝혔습니다.
팔란티어와 델은 모두 AI 붐의 승자로 여겨지기 때문에 S&P 500 지수에 더 많은 성장 잠재력을 부여할 수 있을 것입니다. 반면 Etsy는 팬데믹이 끝난 이후 성장에 어려움을 겪고 있으며, 아메리칸 항공도 실적이 저조하여 시가총액이 100억 달러 아래로 떨어졌습니다.
인덱스 펀드가 매년 상승하는 것은 아니지만, 누구나 주식 시장에서 승자가 될 수 있는 쉬운 방법입니다.
투자의 가장 큰 장점 중 하나는 아마추어도 프로를 이길 수 있다는 점이며, 헤지펀드의 관심에도 불구하고 대부분 실적이 저조하다는 점입니다.
부를 키우고 전문가를 이길 수 있는 쉬운 방법을 찾고 있다면 S&P 500 지수 펀드를 구입하는 것도 쉬운 일입니다.