포트폴리오를 슈퍼차지할 수 있는 30달러 미만의 인공지능(AI) 주식 2개
Anthony Di Pizio – 2024년 7월 1일 오후 6시
엔비디아와 같은 칩 회사는 지금까지 인공지능(AI)이 창출한 가치의 대부분을 흡수했습니다.
소프트웨어 주식은 장기적으로 AI 분야에서 더 큰 기회를 나타낼 수 있습니다.
C3.ai과 레모네이드는 2023년에 이 과대광고가 투자자들을 사로잡기 전까지 수년간 인공지능을 개발해 왔습니다.
인공지능(AI) 산업이 확장되고 있으며, 엔비디아와 같은 반도체 주식 외에도 매력적인 기회가 존재합니다.
반도체 대기업 엔비디아는 2023년 초부터 시가총액에 2조 6000억 달러를 추가해 지금까지 인공지능(AI) 산업이 창출한 가치 대부분을 흡수했습니다.
하지만 전문 투자자 캐시 우드는 소프트웨어 회사들이 엔비디아와 같은 회사들로부터 칩에 소비되는 1달러당 결국 8달러의 수익을 창출할 것이며, 이는 투자자들에게 실질적인 기회를 만들어 줄 수 있을 것이라고 믿고 있습니다.
C3.ai (AI -1.21%)와 Lemonade (LMND -0.24%)는 작년에 과대광고가 이루어지기 훨씬 전에 AI 소프트웨어를 개발하고 있었습니다.
두 회사의 주식은 30달러 미만에서 거래되고 있습니다.
이것이 그들이 장기적으로 당신의 주식 포트폴리오를 과대평가할 수 있는 이유입니다.
1. 1. C3.ai
C3.ai 은 2009년에 설립되었을 때 세계 최초의 기업용 인공지능 회사였습니다.
그것은 현재 19개의 다른 산업의 사업체들에 의해 사용되는 40개 이상의 기성품과 맞춤형 인공지능 애플리케이션 포트폴리오를 가지고 있는데, 이것은 그들이 기술을 처음부터 만들 필요 없이 그 기술의 이익을 거둘 수 있도록 도와줍니다.
다우는 예측 유지보수를 위해 C3.ai 의 응용 프로그램을 사용하는 화학 제조 대기업입니다.
AI는 다우의 장비를 모니터링하여 고장 확률을 계산하여 엔지니어가 문제가 심각해지기 전에 문제를 해결할 수 있도록 합니다.
다우는 C3.ai 이 다운타임을 20% 줄였으며, 이는 생산량, 수익 및 수익성에 직접적인 영향을 미친다고 말합니다.
마찬가지로, Georgia Pacific(종이, 포장 및 건축 자재를 제조하는 회사)은 200개가 넘는 대규모 생산 자산을 모니터링하기 위한 C3.ai의 Reliability 플랫폼을 출시했으며, 파트너십을 더욱 확대할 계획입니다.
Georgia Pacific은 이미 장비 효율성이 5% 증가했으며, 경영진은 직원들이 문제를 해결하는 데 80%의 시간을 할애하고 있다고 말합니다.
C3.ai 은 그것의 응용 프로그램들을 기업들에게 직접 판매하지만, 그것은 또한 마이크로소프트 애저와 아마존 웹 서비스와 같은 모든 주요 클라우드 플랫폼을 포함하는 광범위한 파트너십 네트워크를 통해서도 판매합니다.
그 파트너들은 그들에게 더 많은 인공지능 선택권을 주기 위해 그들의 고객들에게 C3.ai 의 응용 프로그램을 제공하고, C3.ai 은 훨씬 더 큰 사업체 풀에 접근하는 이점을 얻습니다.
최근 회계연도 2024년 4분기(4월 30일 종료) C3.ai 의 고객 참여는 487건으로 전년 동기 대비 무려 70% 증가했으며, 기업 세계에서 AI에 대한 수요가 빠르게 증가하고 있음을 강조했습니다.
이 회사의 매출은 분기 동안 8,660만 달러로 사상 최고치를 기록했으며, 이는 거의 2년 만에 가장 빠른 성장으로 20%의 증가율을 기록했습니다.
경영진의 예측에 따르면 다가오는 2025 회계연도 1분기(7월 31일 종료)에는 매출 성장이 23%로 더욱 가속화될 수 있습니다.
C3.ai 은 6월 27일 종가 기준으로 주당 28.55달러에 거래되고 있는데, 이는 2020년 기술 광풍에서 사상 최고치로 82% 할인된 가격입니다.
당시 가치 평가는 완전히 비합리적이었지만, 그 이후로 회사는 더 많은 고객과 확장된 제품 포트폴리오로 일관되게 성장했습니다.
지금이 투자하기 좋은 시기일지도 모릅니다.
2. 레모네이드 Lemonade
레모네이드는 2015년에 설립된 이래로, 크고 확고한 회사들이 지배하고 있는 보험 산업을 방해하기 위한 목적으로 인공지능을 개발해 왔습니다.
레모네이드는 전체 사업에 걸쳐 인공지능을 사용합니다;
그것은 자율적으로 견적을 작성하고, 청구권을 지불하고, 보험료를 계산하고, 심지어 회사가 실적이 저조한 분야를 식별합니다.
Lemonade의 AI 챗봇인 Maya는 회사의 웹사이트를 통해 90초 이내에 잠재 고객에 대한 견적을 작성할 수 있습니다.
그것의 AI 봇인 Jim은 인간의 도움 없이 3분 이내에 청구 금액을 지불할 수 있습니다.
그 서비스에 대한 빠르고 기술 중심적인 접근 방식은 Lemonade가 지금까지 200만 명 이상의 고객을 끌어들이는 것을 도왔고, 그것은 역사적으로 보험이 부족했던 19세에서 34세 사이의 젊은 코호트를 성공적으로 인수했습니다.
내부적으로 LTV(Letoney's Lifetime Value) AI 모델은 고객이 청구할 가능성, 보험사 전환 및 여러 보험에 가입할 가능성을 계산하기 위해 수많은 데이터를 사용하여 가장 정확한 보험료를 부과합니다.
게다가, 그 모델들은 비용을 줄이는데 도움을 줍니다.
청구를 관리하는 비용을 측정하는 그 회사의 손실 조정 비용(LAE) 비율은 7.6%인 반면, 10%는 업계에서 일반적입니다.
사실, Lemonade의 보험 증권은 그 회사가 인력을 11% 줄이면서 작년에 걸쳐 22% 성장했고, 이것은 AI의 힘을 강조합니다.
2024년 1분기(3월 31일 종료) 동안 레모네이드의 시행 중인 보험료(모든 활성 정책의 총 가치)는 7억 9,400만 달러로 사상 최고치를 기록했으며, 이는 전년 동기 대비 21.5% 증가한 수치입니다.
총 손해율(보험료 중 청구액으로 지불된 비율)도 8% 포인트 하락한 79%를 기록했으며, 현재 회사의 장기 목표인 75%에 도달했습니다.
이러한 지표로 인해 1분기에는 1억 1,910만 달러의 기록적인 매출을 올렸는데, 이는 1년 전보다 25% 증가한 수치입니다. 레모네이드는 여전히 수익을 창출하고 있지만, 이는 감소하고 있으며, 경영진은 회사가 올해 말까지 현금 흐름에 긍정적일 것으로 예상하고 있습니다.
그러나 비용을 절감하면 매출 성장이 둔화되고 임대인, 주택 소유자, 생명, 애완동물 및 자동차 보험의 기존 5개 부문을 넘어서는 확장이 지연될 수 있습니다.
그럼에도 불구하고 수익성에 도달하는 것은 투자자들에게 장기적으로 번성하고 지속 가능한 사업을 운영할 수 있는 레모네이드의 능력에 대한 신뢰를 줄 수 있는 중요한 이정표가 될 것입니다.
6월 27일, 그것의 주식은 사상 최고치에 89% 할인된 16.46달러에 마감되었습니다.
C3.ai 와 같이, 레모네이드는 2021년 동안 기술 광풍에 휩쓸렸고, 그것의 가치는 지속 불가능한 수준으로 치솟았습니다.
그 이후로 회사가 뚜렷한 진전을 이루면서, 급격한 하락은 그 주식을 살 수 있는 좋은 기회가 될 수 있습니다.