지금 당장 주식을 매수하는 것이 걱정되나요? 워런 버핏의 조언을 따르세요.
아드리아 치미노 지음 - 2024년 11월 21일 오전 9시 15분
S&P 500 지수는 강세장으로 치솟은 후 올해 두 자릿수 상승을 향해 나아가고 있습니다.
현재 한 가지 우려되는 것은 상승으로 인해 주식이 비싸졌다는 점입니다.
S&P 500 지수는 올해 사상 최고치를 기록하며 강세장에 진입했음을 확인했으며, 지수는 연간 24%의 상승률을 기록하는 등 모멘텀이 계속되고 있습니다.
투자자들은 인공지능(AI)의 잠재력에 대한 기대감을 높이고 이 분야의 주식에 투자했으며, 올가을 연방준비제도이사회가 금리 인하를 시작하면서 경제에 대한 낙관적인 전망을 내놓았습니다.
이 모든 것이 훌륭해 보이지만, 이러한 상승으로 인해 일부 주식이 높은 밸류에이션으로 거래되어 일반 시장이 비싸 보입니다.
동시에 투자자들이 어떤 기업이 번창할 수 있는지, 어떤 기업이 역풍에 직면할 수 있는지 고려하면서 새 대통령 행정부의 정책에 대한 불확실성이 주식에 대한 선호도에 부담을 줄 수 있습니다.
이러한 요소들은 지금 당장 주식에 투자하기 전에 다시 한번 생각하게 만들 수 있습니다.
하지만 시장을 떠나기로 결정하기 전에 투자 대기업 워런 버핏의 조언을 들어보세요.
버핏의 말이 가치 있는 이유
하지만 먼저 버핏의 말이 왜 그렇게 가치가 있는지 생각해 보겠습니다.
그리고 이는 그의 놀라운 투자 실적 덕분입니다.
버크셔 해서웨이의 수장인 이 억만장자는 58년 동안 연평균 20% 가까이 상승하는 데 기여했습니다.
이는 S&P 500 지수가 약 10% 상승한 것과 비교하면 큰 폭으로 상승한 것입니다.
그는 자신이 잘 아는 업계의 우량 기업을 선정하여 시장의 다른 기업들이 그 가치를 인정받지 못하는 시기에 인수하여 부를 축적했습니다.
그 결과 버핏은 미래의 승자들을 합리적이고 심지어 저렴한 수준으로 영입합니다.
버핏이 가장 많이 화제가 되고 오랫동안 보유해 온 주식 중 일부는 아메리칸 익스프레스나 코카콜라와 같이 경제를 주도하는 탄탄한 기업들입니다.
특히 이 두 기업은 버핏이 시간 경과에 따른 주가 성과와 배당금 지급 모두에서 혜택을 받은 기업들입니다.
하지만 버핏의 포트폴리오에는 어떤 개별 주식을 선택할지 걱정할 수 있는 시점에 이상적인 선택을 할 수 있는 또 다른 투자가 있습니다.
실제로 버핏은 미국의 강력한 비즈니스에 대한 베팅을 의미하기 때문에 투자자들에게 포트폴리오에 이러한 유형의 자산을 포함할 것을 강력히 권장합니다.
버핏은 2013년 주주들에게 보낸 서한에서 "미국 비즈니스는 시간이 지남에 따라 훌륭하게 해 왔고 앞으로도 계속 그럴 것"이라고 썼습니다.
S&P 500 인덱스 펀드
버핏은 이러한 유망한 비즈니스에 투자할 수 있는 가장 좋은 방법은 S&P 500 인덱스 펀드의 주식을 매수하는 것이라고 조언하며, 이러한 유형의 자산을 통해 투자자들은 이러한 상위 기업 전반에 걸쳐 다각화하고 비용을 절감할 수 있기 때문입니다. 버핏은 자신의 포트폴리오에 SPDR S&P 500 ETF 신탁(SPY 0.54%)과 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO 0.51%)라는 두 개의 인덱스 펀드의 주식을 보유하고 있습니다.
버핏은 2019년 4분기부터 SPDR과 뱅가드 인덱스 펀드의 주식을 모두 소유하고 있습니다.
그리고 이러한 투자는 그의 부동산 계획에서 핵심적인 역할을 하는데, 그는 신탁 관리자에게 아내에게 혜택을 주기 위해 대부분의 현금을 이러한 펀드에 투자하라고 조언했습니다.
버핏 펀드는 시간이 지남에 따라 S&P 500 지수를 상회했지만, 이러한 성과는 주식 피킹과 관련된 노력과 지식 덕분입니다. 인덱스 펀드를 통해 벤치마크에 투자하는 것은 노력이 필요하지 않으며 시간이 지남에 따라 성공적인 투자임을 보여주었습니다.
따라서 버핏과 같은 숙련된 플레이어라도 인덱스 펀드를 보유하면 주식 피킹 포트폴리오를 잘 보완할 수 있습니다.
역사적 추세를 보면 알 수 있습니다
초보자이거나 시장에서 다음에 일어날 일에 대해 불확실한 시점에 인덱스 펀드를 매수하는 것은 역사가 맞다면 시간이 지남에 따라 제공해야 할 저위험 선택이 될 수 있습니다.
1950년대 후반 S&P 500 지수가 500개 종목 지수로 출시된 이후 연평균 10%의 수익률을 기록하고 있습니다.
따라서 견고한 장기 투자로 입증되어 언제든지 포트폴리오에 추가할 수 있는 이상적인 자산이 되었습니다.
이 모든 것은 오늘날 특정 주식을 선택하는 것에 대해 불확실성을 느끼더라도 S&P 500 지수 펀드의 주식을 매수하는 것은 향후 몇 년 동안 자신(그리고 워런 버핏)에게 감사할 수 있는 움직임이 될 수 있음을 의미합니다.
동시에 전체 주식 시장이 비싸 보이지만 일부 주식은 여전히 좋은 가치를 나타내며 장기 상승에 필요한 가치를 가지고 있다는 점을 기억하는 것이 중요하며, 이는 지금이 단기 추세를 잊고 버핏이 추천하는 인덱스 펀드나 주식을 매수할지 장기적으로 바라볼 수 있는 좋은 시기라는 점을 기억하는 것이 중요합니다.