이것이 일어나기 전에 주먹을 넘겨주는 뱅가드 ETF 2개
조지 버드웰 지음 – 2024년 5월 21일 오전 8시
중소형주는 단기 금리 급등에 매우 민감한 경향이 있습니다.
연방준비제도가 향후 12개월 이내에 금리 인하를 시작할 예정인 가운데, 이 두 ETF는 매력적인 매수로 눈에 띄는데, 금리에 민감한 뱅가드 ETF는 현재 최고 매수 종목입니다.
단기금리가 급등하면 중소형주는 S&P500과 같은 벤치마크 지수를 하회하는 경향이 있습니다.
왜 그럴까요? 이를 정리해 보겠습니다:
차입 비용: 많은 중소기업들이 자금을 차입함으로써 성장을 촉진합니다.
금리가 상승하면 차입 비용이 증가하여 수익성과 리스크 프로파일에 영향을 미칩니다.
자본이 잘 형성된 대형주: 반대로, 자본이 잘 형성된 대형주들은 종종 고금리 환경에서 번창합니다.
그들은 차입에 대한 의존도가 적고, 금리 인상을 더 효과적으로 견뎌낼 수 있어서, 투자자들에게 최고의 안전한 피난처가 될 수 있습니다.
촉매제: 예상되는 금리 인하
연방준비제도이사회(FRB)가 긴축적인 인플레이션 때문에 금리 인하를 보류할 수도 있지만, 전문가들은 향후 12개월에서 18개월 이내에 일련의 금리 인하를 예상하고 있습니다.
이러한 금리 인하는 대출에 의존하는 중소기업들이 영업을 확장하는 데 강력한 촉매제 역할을 할 수 있습니다.
2025년에는 두 개의 상위 뱅가드 상장지수펀드(ETF)가 금리 인하의 주요 수혜자가 될 것입니다.
이 저가 뱅가드 ETF에 대해 자세히 알아보려면 여기를 참고하십시오.
뱅가드 스몰캡 인덱스 펀드 ETF 주식
뱅가드 스몰캡 인덱스 펀드 ETF Vanguard Small-Cap Index Fund ETF (VB -0.24%)는 평균 시가총액이 70억 달러에 달하는 미국 기업들로 구성된 CRSP US 스몰캡 지수를 추적하는 것을 목표로 합니다.
이 스몰캡 ETF는 0.05%의 초저비용률과 1.45%의 수익률로 인해 이 시장 부문에 노출되기에 이상적인 수단입니다.
지난 5년 동안 VB는 평균 연 7.74%의 수익률을 제공했습니다.
이 펀드는 16년 동안 대형 미국 주식의 강세장으로 인해 이 기간 동안 S&P 500을 하회했습니다.
그러나 역사적으로 스몰캡은 장기 투자자들에게 더 나은 성장 수단이었습니다.
VB는 모든 주요 경제 부문에 걸쳐 약 1,417개의 주식 보유가 퍼져 있어 매우 다양합니다.
그러나 뱅가드는 일반적으로 주식과 관련된 많은 위험을 반영하여 위험 평가 척도에 따라 펀드를 "공격적"으로 분류합니다.
뱅가드 미드캡 인덱스 펀드 ETF 주식 Vanguard Mid-Cap Index Fund ETF
Vanguard Mid-Cap Index Fund ETF(VO -0.09%)는 미국 중견기업의 수익률을 측정하는 CRSPUS Mid Cap Index를 면밀히 추적합니다.
VO는 마이너스 0.04%의 비용 비율과 평균 이상의 수익률을 자랑합니다.
이 미드캡 펀드는 포트폴리오에 329개의 주식만을 보유하고 있는 소형 펀드에 비해 상당히 덜 다양합니다.
그러나 포트폴리오 내 기업의 평균 시가총액은 313억 달러에 이릅니다.
VO 포트폴리오 내 기업의 규모가 VO에 비해 본질적으로 더 크기 때문에 추가적인 안전 계층을 제공합니다.
원장의 성과 측면에서 VO는 약 9%의 평균 수익률을 달성했습니다.
이처럼 상당히 건전한 연평균 수익률에도 불구하고, 이 미드캡 펀드는 이 기간 동안 S&P 500을 큰 폭으로 하회했습니다. 향후 몇 년 동안 금리 역전은 이 벤치마크 지수보다 VO를 선호해야 합니다.
마지막 생각
이자율이 변동하기 전에 투자자들은 현명하게 자신의 위치를 파악해야 합니다.
이 촉매제에 앞서 VB와 VO ETF를 포트폴리오에 추가할 수 있는 잠재적인 요소로 생각해 보세요.
이러한 저가 뱅가드 ETF는 중소형주에 대한 다양한 노출을 제공하여 이자율에 민감한 다양한 성장주를 활용할 수 있습니다.