레이더에 포착된 모든 저렴한 주식에도 불구하고 2025년에 인수할 계획인 상위 ETF 3가지
매트 프랭클 - 2024년 12월 8일 오전 8시 12분
뱅가드 S&P 500 ETF는 모든 투자 포트폴리오에 현명한 추가 투자가 될 수 있습니다.
2025년 소형주에는 몇 가지 잠재적 순풍이 불고 있습니다.
인공 지능에는 많은 잠재력이 있지만, AI 주식을 평가하는 것은 제 마음에 들지 않습니다.
저는 개별 주식에 투자하는 열렬한 팬이며 잘 만들어진 주식 포트폴리오가 전체 주식 시장보다 더 나은 성과를 낼 수 있다고 믿습니다.
동시에 최고 품질의 인덱스 펀드로 투자금의 일부를 오토파일럿에 투자하는 것도 가치가 있습니다.
인덱스 펀드 ETF는 단일 투자 수단으로 전체 주식 포트폴리오에 대한 다각화된 노출을 제공할 뿐만 아니라 장기적으로 꽤 인상적인 수익을 창출할 수 있습니다.
이를 염두에 두고 제가 가장 좋아하는 주식(특히 고수익 배당주) 중 일부는 현재 훌륭한 가치처럼 보이지만, 2025년까지 특히 세 가지 ETF의 주식을 점진적으로 매수할 계획입니다.
모든 투자자가 소유해야 하는 ETF
제가 한 번의 투자만 소유할 수 있다면 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO 0.20%)가 될 것입니다.
이 펀드는 뱅가드의 대표 S&P 500 지수 펀드입니다.
이름에서 알 수 있듯이 이 ETF는 미국 주식 시장의 성과를 가장 잘 보여주는 벤치마크로 널리 알려져 있는 S&P 500(^GSPC 0.25%)을 추종합니다.
이 ETF의 비용 비율은 최저 0.03%로, 펀드에 10,000달러를 투자했다면 연간 투자 비용으로 3달러만 사용할 수 있습니다. 오랜 기간 동안 S&P 500은 연평균 약 10%의 총수익률을 기록했습니다.
맥락상 30년 후 ETF에 10,000달러를 투자하면 유지보수가 필요하지 않고 약 17만 5,000달러의 가치가 있을 수 있습니다.
2025년 최고의 ETF
2024년 초, 소형주는 1990년대 후반 이후 대형주 대비 가장 낮은 주가수익비율로 거래되고 있었습니다.
그리고 전문가들의 예상만큼 하락하지 않은 대형 기술주들의 실적과 금리 덕분에 연중 밸류에이션 격차가 더욱 벌어졌습니다.
현재 러셀 2000 소형주 지수의 평균 구성 요소는 주가 대비 장부 배수 1.9에 거래되고 있으며, 일반적인 S&P 500 주식의 경우 4.7에 비해 크게 하락하기 시작했습니다.
마침내 금리가 하락하기 시작하고 다가오는 트럼프 행정부와 함께 잠재적으로 친성장 환경이 조성됨에 따라 소형주는 큰 순풍을 맞을 수 있습니다.
그렇기 때문에 뱅가드 러셀 2000 ETF(VTWO 0.38%)는 2025년 제가 가장 추천하는 전체 ETF입니다.
회사별 위험 없이 AI 노출
분명히 말씀드리자면, 저는 인공 지능(AI)이 엄청난 기회이며 결국 제 인생에서 가장 중요한 기술 트렌드가 될 수 있다고 생각합니다.
하지만 저는 은행 주식, 부동산 회사, 이커머스 비즈니스 등을 잘 평가합니다.
솔직히 말해서 최고의 AI 기회는 제 경험이 아닙니다.
모든 좋은 투자자는 자신의 역량 범위를 알아야 하며, AI 주식은 저와는 조금 다릅니다.
이러한 이유로 저는 캐시 우드의 아크 인베스트가 운영하는 아크 자율 기술 및 로봇 ETF(ARKQ 2.94%)에 대한 포지션을 구축할 계획입니다.
이 펀드는 AI 혁명의 큰 승자가 될 수 있는 엄선된 주식 포트폴리오를 소유하고 있습니다.
이 펀드는 테슬라, 엔비디아와 같은 유명 기업 외에도 크라토스 디펜스 앤 시큐리티와 같은 잘 알려지지 않은 기업과 디어와 같은 잘 알려지지 않은 AI 기업도 소유하고 있습니다.
확실히 이 ETF는 0.75%의 비용 비율로 이 목록에서 가장 높은 비용 ETF입니다.
그러나 이는 다른 전문적이고 적극적으로 운용되는 펀드와도 일치합니다.
포트폴리오에서 이러한 ETF를 어떻게 사용하나요?
분명히 말씀드리자면, 포트폴리오의 대부분은 여전히 개별 주식으로 구성되어 있으며 조만간 바뀔 것 같지는 않습니다.
하지만 이 시점에서 투자 경력(40대 중반)에서 저는 최고 수준의 인덱스 펀드를 통해 포트폴리오에 탄탄한 '백본'을 구축하는 데 초점을 맞추기 시작했습니다.
2025년과 당분간은 중개 계좌에 새로 들어온 자금의 절반을 주식에, 나머지 절반은 이 세 가지와 같은 ETF에 할당할 계획입니다.