이 두 주식과 ETF는 평균 인플레이션율을 능가하고 있습니다
By Annders Bylund – 2024년 1월 10일 오후 2시 19분
핵심 사항
인플레이션율은 수십 년 동안 변동했지만 전략적 투자는 구매력을 유지하고 성장시키는 데 도움이 될 수 있습니다.
예를 들어, 크래프트 하인즈는 주가가 급등하지 않을 수 있지만, 강력한 배당금 지급은 인플레이션에 대한 효과적인 방어 수단을 제공합니다.
S&P 500은 뱅가드 및 SPDR과 같은 인덱스 펀드를 통해 역사적으로 인플레이션을 능가하는 장기 수익을 제공합니다.
시간의 시험에도 끄떡없는 전략적 선택으로 인플레이션으로부터 투자를 보호하는 방법을 찾아보세요.
스포일러 경고: 어려운 작업이 아닙니다.
인플레이션 수치가 경기 침체와 흐름에 대한 이야기를 하고 있지만, 진짜 흥미로운 것은, 몇몇 능수능란한 투자들이 이런 상황에서 그저 살아남았을 뿐 아니라 어떻게 번창해왔는지에 있습니다.
이 투자가 얼마나 쉬운지를 알아보기 위해 주의 깊게 살펴보세요.
과거 인플레이션 수치
미국의 물가 상승률이 2년 만에 역사적인 비중으로 급상승한 뒤 냉각되고 있습니다.
2022년 7월 물가 상승률 9.1%는 1980년 '대인플레이션'이 14.8%로 정점을 찍은 이후 가장 높은 수치입니다.
이제 다시 3.1%로 돌아가서 미국의 인플레이션 지표는 정상적인 장기 수준의 현저한 거리 안에 있습니다.
노동통계국의 자료에 따르면 지난 25년간 평균 인플레이션율은 2.6%로 나타났습니다.
시간이 지나도 과도한 급등락과 하락에도 불구하고, 멀티케이드 수준은 결코 그 지점에서 너무 멀리 벗어나지 않습니다. 50년 평균(1970년대 지속된 석유파동 포함)은 4%, 100년 평균(1929년 대폭락과 제2차 세계대전 포함)은 3%였습니다.
인플레이션의 끊임없는 악화는 시간이 지남에 따라 자산을 심각하게 잠식합니다.
당신이 1999년에 베개 밑에 꽂았던 1,000달러는 오늘날 1,869달러와 같은 구매력을 가지고 있었습니다.
1974년과 같은 1,000달러 현금 더미는 현재 달러로 6,589달러에 해당합니다.
그리고 1924년으로 거슬러 올라가면, 포효하는 20년대에 당신의 주머니에 있는 1,000달러는 2024년 화폐로 17,749달러의 가치가 있을 것입니다.
다행히도 인플레이션 효과를 극복할 수 있는 방법은 많이 있습니다.
그 3% 인하는 시간이 지남에 따라 누적되지만, 사실 신중한 투자로 부를 보존하는 것은 꽤 쉽습니다.
평균 인플레이션율을 만회하는 것 이상의 지루한 투자 몇 가지를 살펴봅시다.
배당금으로 인플레이션을 물리칩니다
식품 및 음료 제조업체인 크래프트 하인즈 Kraft Heinz (KHC -1.71%)는 인플레이션으로부터 당신의 부를 보호하는 좋은 방법으로 보이지 않을 수 있습니다.
이 주식은 식품 베테랑인 H.J. 하인즈와 크래프트 푸드가 단일 회사로 합병된 2015년 기업공개(IPO) 이후 부정적인 장기 수익률을 기록하고 있습니다.
크래프트 하인즈 시대의 연평균 가격 변화는 7.3%의 손실을 기록하고 있습니다.
그러나 과거의 결과가 미래의 수익률을 보장하는 것은 아니며, 단순한 가격 움직임은 회사의 관대한 배당을 방정식에서 벗어나게 합니다.
크래프트 하인즈가 2017년에서 2019년 사이에 충분한 주가 피해를 입었고, 오늘 매수한 주식에 대해 안정적인 수익을 기대한다고 가정해 보겠습니다.
주식이 예상 가능한 미래에 0%의 가격 상승으로 횡보하더라도 크래프트 하인즈는 여전히 강력한 배당을 통해 인플레이션을 이겨냅니다.
현재 4.2%의 배당수익률은 실제로 평소보다 낮습니다.
크래프트 하인즈는 지난 5년간 평균 4.9%의 수익률을 제시했습니다.
어느 쪽이든 4.1%의 배당수익률은 평균 인플레이션 고통을 쉽게 상쇄합니다.
따라서 당신이 주가 상승보다 꾸준하고 풍부한 배당금 수표에 더 관심이 있는 고전적인 소득 투자자라면 크래프트 하인즈가 바로 당신이 찾고 있는 것일 수 있습니다.
마스터 투자자 워런 버핏의 버크셔 해서웨이(BRK.A 0.20%)는 여전히 회사의 26.5%를 소유하고 있으며 분기별로 1억 3천만 달러의 배당금을 챙겼습니다.
크래프트 하인즈의 12명의 이사 중 3명이 버크셔 해서웨이나 그 자회사 중 한 곳에서 근무하고 있습니다.
특히 버크셔의 대규모 투자가 회사의 사업 전략에 대한 통제적 영향력을 거의 미치지 못하는 상황에서는 버핏이 승인한 전략에 반대하는 것은 어렵습니다.
초안정적인 ETF로 인플레이션을 이겨내고 있습니다
버핏은 주식시장을 광범위하게 추적하는 상장지수펀드(ETF)도 좋아합니다.
버크셔는 S&P500(^GSPC 0.57%) 시장지수와 일치하는 ETF를 3,800만 달러 가까이 보유하고 있으며, 뱅가드 S&P500 ETF Vanguard S&P 500 ETF (VOO 0.66%)와 SPDR S&P500 ETF 신탁(SPY 0.57%) 상품 간에 고르게 분산되어 있습니다.
이제 이 시장 추적 지수 펀드들은 배당금만으로 인플레이션을 이기지 못합니다.
이들의 연간 수익률은 연평균 인플레이션율의 약 절반인 1.4%에 그칩니다.
하지만 이들은 수십 년간의 안정적인 장기 수익률과 즉각적인 다각화로 이를 만회합니다.
SPDR S&P 500 ETF Trust는 1990년대부터 존재해 왔고, 2010년에 출시된 뱅가드 ETF도 마찬가지로 강력하기 때문에 앞으로 SPDR S&P 500 ETF Trust에 대해 말씀드리겠습니다.
모든 의도와 목적을 구분할 수 없으며 둘 중 하나는 훌륭한 투자입니다.
고품질 기업들의 대규모 집합은 S&P 500을 안정성과 꾸준한 수익의 패러독스로 만듭니다.
물론, 닷컴 버블의 붕괴, 2008년 대침체, 또는 COVID-19 팬데믹과 같은 경제 위기의 시기에는 장기적인 파급 효과와 함께 일시적인 하락이 있습니다.
여전히, 이 지수는 항상 재정적으로 다시 제자리걸음을 하며, 장기적인 추세는 부인할 수 없는 부의 형성입니다.
SPDR 펀드는 1993년 1월 말에 출시되었습니다.
그 이후로, 그것은 연평균 8%, 혹은 만약 당신이 그 과정에서 배당금을 더 많은 ETF 주식에 재투자한다면 10%의 수익을 제공했습니다:
인플레이션율은 펀드의 최근 수익률을 수시로 초과했지만 종합적인 장기 분석에서는 두 지표가 크게 다릅니다. 안정적이고 장기적인 투자에 대한 이러한 관점은 투자계에서 가장 존경받는 인물들의 철학과 잘 일치합니다.
예를 들어, 버핏의 오랜 친구이자 동료인 뱅가드의 수장이자 종종 인덱스 펀드의 창시자로 여겨지는 존 보글은 초미세 투자 전략의 아이디어를 옹호했습니다.
포글의 저비용, 다양화 및 장기 집중 투자 비전은 SPDR S&P 500과 같은 ETF가 제공할 수 있는 본질을 완벽하게 보완합니다.
그의 철학은 특히 인플레이션을 이기는 것이 개별 우승자를 고르는 것만큼이나 현명한 자산 배분인 시대에 이러한 유형의 투자의 가치를 강조합니다.