매수를 고려해야 할 $15 미만의 주식 2개
Adyen의 성장은 둔화되었지만 선두 주자인 핀테크 산업에는 여전히 많은 기회가 있습니다.
Snap의 생태계와 참여는 모두 확장되고 있으며, 결국 매출 성장도 그 뒤를 따를 수 있습니다.
아디옌과 스냅은 최근 주가 실적이 시사하는 것보다 더 나은 기업이다.
일부 투자자는 가격표가 낮은 주식을 무시하고 싶은 유혹을 받을 수 있습니다.
그러나 그것은 실수일 수 있습니다. 가격이 때로는 품질을 반영하는 것은 사실이지만, 때로는 주가가 타격을 입었지만 반등하는 데 필요한 것이 있는 매력적인 주식을 찾을 수 있습니다.
그러한 주식을 찾아 하락할 때 투자하는 것은 매우 수익성 있는 움직임으로 판명될 수 있습니다.
그런 의미에서 진지하게 고려할 가치가 있는 $15 미만의 두 가지 주식을 살펴보겠습니다
Adyen (ADYE.Y 6.70%) and Snap (SNAP 2.78%).
1. 아디옌 Adyen
Adyen은 네덜란드에 기반을 둔 핀테크 전문가입니다.
대부분의 사업은 유럽에서 수행되지만 북미를 포함한 다른 지역에서도 확고한 진전을 이루고 있습니다.
Adyen은 정확히 무엇을 합니까?
이 회사의 목표는 신용 카드 결제를 처리할 수 있는 여러 중개자를 단일 통합 플랫폼으로 결합하여 기업의 삶을 단순화하는 것입니다.
Adyen은 인수자 은행 및 지불 처리자의 역할을 하며 위험 관리 서비스도 제공합니다.
이 사업은 최근의 경제적 어려움으로 인해 매출에 타격을 입었습니다.
또한 Adyen은 인력을 확대하여 운영을 성장시키는 데 많은 자금을 쏟아부었는데, 이는 많은 기술 회사가 해온 것과는 정반대입니다.
그 결과 매출 성장이 둔화되고 마진이 줄어들었습니다.
올해 상반기 Adyen의 매출은 7억 3,910만 유로(7억 8,450만 달러)로 전년 동기 대비 21% 증가했으며, 이는 회사 기준으로는 상대적으로 인상적이지 않은 성과입니다.
처리량은 전년 동기 대비 23% 증가한 4,260억 유로(4,522억 달러)를 기록했습니다.
핀테크 기업의 EBITDA(이자·세금·감가상각비 차감 전 이익) 마진은 올해 상반기 43%로 지난해 동기 59%에 비해 크게 늘었다.
Adyen의 미래에 투자하기로 한 의식적인 결정이 마진 감소의 이유임에도 불구하고 회사의 전반적인 재무 결과는 투자자들에게 깊은 인상을 주지 못했으며, 이는 2023년 주가가 크게 하락한 이유의 큰 부분입니다.
투자자들에게는 다행스럽게도 경영진이 고용을 늦추고 있기 때문에 적어도 Adyen의 마진은 크게 감소하지 않을 것이며 다시 증가하기 시작할 수도 있습니다.
그리고 경제 상황의 반등은 회사에도 도움이 될 것입니다.
더욱이 Adyen의 장기적인 전망은 좋아 보입니다.
높은 전환 비용을 통해 경제적 해자의 이점을 누릴 수 있습니다.
이베이(eBay)나 스포티파이(Spotify)와 같은 유명 기업을 포함해 Adyen의 플랫폼을 사용하는 기업은 비즈니스 중단의 위험 없이 다른 제공업체로 쉽게 이동할 수 없습니다.
마지막으로, 핀테크 산업은 상거래가 온라인 채널로 계속 전환됨에 따라 여전히 엄청난 성장 기회를 가지고 있습니다. Adyen은 이러한 추세의 수혜를 입을 것입니다.
2. 스냅 Snap
Snap은 소셜 미디어 공간에서 가장 크고 가장 잘 알려진 플레이어 중 하나이며, 이것이 회사가 최근 좋은 성과를 낼 수 있게 해 준 것은 아닙니다.
매출 성장률은 기대 이하였습니다.
스냅의 3분기 매출은 전년 동기 대비 5% 증가한 12억 달러를 기록했다.
그리고 그것은 개선입니다. 2분기 매출은 감소했다.
그럼에도 불구하고 회사의 실적은 투자자들을 원하게 만들고 있습니다.
경쟁사인 메타 플랫폼스(Meta Platforms)가 3분기에 훨씬 더 강력한 매출 성장을 보임에 따라, 스냅이 상대적으로 부진한 실적을 거둔 것에 대해 광고 시장의 어려움을 탓하기는 점점 더 어려워지고 있다.
그러나 Snap의 최신 업데이트에는 몇 가지 즐거운 놀라움이 있었습니다.
특히 회사는 5억 달러 규모의 12개월 자사주 매입 프로그램을 발표했습니다.
또한 Snap은 사용자 기반을 계속 늘리고 있습니다.
3분기 일일 활성 사용자 수는 전년 동기 대비 12% 증가한 4억 600만 명을 기록했다.
회사의 생태계가 확장되는 한 Snap이 반등할 수 있는 기회가 있습니다.
그것은 틀림없이 네트워크 효과를 구축하고 있습니다. 플랫폼에 더 많은 사람들이 있을수록 광고주에게 더 매력적입니다.
Snap의 참여도는 3분기에 증가했습니다.
예를 들어, 회사는 Spotlight를 시청하는 데 소요되는 시간이 전년 대비 200% 증가했으며 AI 기반 챗봇도 Snapchat 사용자들 사이에서 인기를 얻고 있다고 보고했습니다.
Snap은 더 높은 수익을 창출하기 위해 광고 사업을 최적화함으로써 이러한 긍정적인 추세의 물결을 타려고 합니다.
또한 회사의 유료 구독 서비스인 Snapchat+가 진전을 보이고 있습니다.
수익 기반을 최적화하고 다각화하려는 Snap의 시도는 특히 사용자 기반과 참여가 계속 증가하는 추세라면 성과를 거둘 수 있습니다.
투자자들은 특히 현재 수준에서 주식을 감시 목록에 유지해야 합니다.